Сквозь ловушки. Как российскому бизнесу проводить трансграничные платежи

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сквозь ловушки. Как российскому бизнесу проводить трансграничные платежи». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Наивен тот, кто думает, что при подаче заявления в МВД его там встретят с распростертыми объятиями и будут сочувствовать. И неважно, что с вами приключилось: кража кошелька, мошенничество или оскорбление. Система построена так, что сотрудники правоохранительных органов всеми силами стараются избежать лишних уголовных дел. Для них это дополнительная работа, за которую никто не доплатит.

Какие схемы воровства в магазинах существуют

Все ситуации, при которых гражданин совершает воровство в магазине, можно разделить на две группы схем: внешние и внутренние. Внутренними считаются те, где закон нарушает сотрудник магазина. Возможны следующие ситуации:

• Самостоятельная кража. Один или несколько сотрудников выносят товар или денежные средства за пределы помещений с целью присвоения.
• Сговор. Действия совершаются вместе со сторонним лицом. Например, продавец передает товар гражданину и тот выносит его за пределы, реализует, прячет.

Внешние кражи тоже делятся на несколько категорий:

• Тайные. Нарушитель скрывает факт похищения, старается тихо вынести продукцию или деньги так, чтобы его никто не заметил. Например, он кладет товар себе в сумку и выходит с той двери, где отсутствует охрана.
• Порча продукции. Часто применяется в продуктовых магазинах. Злоумышленник съедает продукты, пользуется косметикой или иными объектами. В результате он возвращает продукт, но он становится непригоден для последующего использования или заинтересованность в нем иных покупателей падает.
• Замена товара. Например, дорогая продукция меняется на более дешевую. Еще один вариант ― два товара меняются местами в упаковке. В результате на кассе продавец делает расчет как по дешевой продукции, а внутри лежит более дорогая.

Банкротство физ. лица – этот вариант в определенных ситуациях, когда у человека имеется пару кредитов самый простой. Каждый может запустить процедуру банкротства. Это происходит когда:

• долг свыше 500 тыс. рублей;
• у заемщика отсутствует ликвидное имущество;
• ежемесячные выплаты по заему высокие, в сравнении с размером заработной платы.

Помните, что банкротство платная процедура. Стоимость, который минимум 40 тыс. рублей. Лучше всего начинать процесс банкротства после того, как пройдена консультация с опытным юристом. Учтите, что этот метод неуплаты задолженности имеет ряд негативных последствий для заемщика:

• исправить КИ не получится;
• исключительно МФО способны оформить заем, банки вероятней всего откажут;
• запрещен выезд за рубеж на полгода;
• 3 года нельзя занимать руководящие должности.

Последствия для тех, кто не платит по кредиту/скрывается от судебных приставов

• плохая кредитная история;
• запрет на выезд за рубеж, если кредитный лимит свыше 30 тыс. рублей;
• не возможность официального трудоустройства, проживания по месту регистрации;
• испорченная репутация.

Если ли риск лишения свободы за невыплату задолженности? К данной формулировке часто прибегают коллекторы. Уголовная ответственность может грозить, только если умышленно не оплачивается кредит. Если вы взяли кредит с уже доказанным намерением по не проведению выплаты, если не было ни одного платежа и если получится доказать, что это действительно умышленное действие. В такой ситуации санкции в виде:

• штрафа от 200 тыс. рублей;
• удержание зарплаты;
• обязательные принудительные работы;
• арест до полугода;
• лишение свободы до 2 лет.

Ограбления банков – все не как в вестерне

В 2019 году, а точнее, за первые 11 месяцев года, в России было зарегистрировано 6 133 фактов разбойных нападений и 42 305 фактов грабежей. Раскрыто из всего этого количества было 84,4% и 67,9% преступлений соответственно. И некоторая часть этих преступлений относится к ограблениям банков, которых обычно становится больше, когда ситуация в экономике не очень хорошая.

Банки сейчас обычно делят на 2 основные зоны – защищенную (кассы, хранилища) и открытую (где находятся операционисты и консультанты). И система безопасности строится так, чтобы максимально защитить те места, где есть ценности, и не мешать при этом принимать клиентов.

Поэтому «традиционное» разбойное ограбление банка – с оружием и в масках – скорее удел создателей боевиков. Мелкие жулики воруют банкоматы и терминалы самообслуживания (из которых, кстати, крайне сложно вытащить наличность), жулики покрупнее – воруют с помощью хакерских приемов и социальной инженерии, а самые крупные становятся руководителями банков и воруют уже миллиардами.

Как от ограблений страдают клиенты банка?

Для рядового клиента ограбление банка не означает практически ничего: деньги обычно воруют из хранилищ и касс (наличными) или с корсчетов (безналичным путем). Во всех этих случаях это деньги, которые уже находятся на клиентских счетах. Другими словами, как только клиент внес наличные в кассу, они попали на его счет – и дальше с этими наличными может происходить что угодно, но на счет клиента это никак не влияет.

Конечно, если владелец банка решит украсть пару десятков миллиардов рублей, банк может потерять капитал и будет признан неплатежеспособным. Но тогда клиенту тоже не грозят потери – он получит деньги со своих счетов от АСВ (но не более, чем 1,4 миллиона рублей на каждого).

Особый случай – если клиента ограбили внутри отделения банка до того, как он внес деньги на счет или сразу после того он их снял. В этом случае за деньги банк отвечать не будет. Единственный вариант – если деньги были сняты с карты, к которой подключена соответствующая страховка.

Но куда серьезнее могут быть последствия кражи из банковской ячейки. Дело в том, что такие кражи происходят регулярно, а банки часто прописывают условия договора так, что не несут ответственности за пропажу.

Так, договор может быть двух видов:

• договор хранения – банк описывает все ценности и отвечает за их сохранность;
• договор аренды ячейки – фактически банк просто сдает в аренду сейф и не несет никакой ответственности.

Соответственно, и за кражу в обоих этих случаях ответственность банка будет разной.

Если деньги воруют прямо со счета клиента (например, с карты), то ответственность банка зависит от обстоятельств кражи. Если клиент сам сообщил злоумышленнику код безопасности, никакого возмещения он не получит. А если списание произошло с текущего счета клиента вообще без его ведома – то отвечать должен банк.

Простой состав преступления

Грабеж, в отличие от кражи, предполагает открытое хищение чужого имущества. При этом вопрос об открытости совершения такого общественно опасного деяния определяется исходя из субъективных критериев, в частности, исходя из того, как сами преступники оценивают случившееся.
Скачать для просмотра и печати:

Простой открытый грабеж — это преступление (а именно: хищение), совершаемое в присутствии законного владельца движимого или недвижимого имущества, третьих лиц.

Важно! Состав данного преступления будет только у того деяния, при совершении которого преступник осознает, что он совершает противоправные действия конкретного вида.

Присутствующие также должны осознавать это, вне зависимости от того, предпринимают они активные действия для предотвращения преступления или нет.

Сколько дают за ограбление банка в россии

Но с их поддержкой все будет проще доказать то же вымогательство взятки. Очень часто на телефон приходят сообщение о том, что ваш близкий попал в аварию, что ему срочно требуется денежная помощь.

• Изобразите испуг и вынудите вашего собеседника прервать разговор.
• Когда он позвонит в следующий раз, вы будете подготовлены, сможете задать адекватные вопросы и получить на них ответы.
• Когда у вас на руках есть доказательства совершения противоправных деяний, то действовать проще.
• Вы можете обратиться с заявлением о вымогательстве по ст. Сыщики в ходе выполнения оперативных мероприятий соберут доказательства с вами (или без вас).

Если в отношении вас совершаются незаконные и противоправные действия, то необходимо обратиться в правоохранительные органы ПО МЕСТУ СОВЕРШЕНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЯ.

К примеру, вы постоянно проживаете в Москве, но выехали на работу в Челябинск.

• В один из рабочих дней вам стали угрожать, требуя деньги. С собой берем паспорт (иной документ, который подтверждает личность). В отделении вам выдадут заявление и проконсультируют по вопросам его заполнения.
• Обязательно проконтролируйте, чтобы ваше заявление ЗАРЕГИСТРИРОВАЛИ (подтверждением этого является специальный документ-талон, который выдается на руки заявителю).
• Очень часто в полиции принимают заявления от граждан, но не регистрируют их, чтобы таким образом «снизить» количество преступлений в районе.
• А если ваше заявление не зарегистрировано, то и заниматься им никто не будет.

Если сотрудники органов вдруг начнут чинить вам препятствия в защите интересов, откажут в приеме заявления по незаконным причинам, то необходимо обращаться в прокуратуру.

Ст.161 УК РФ «Грабеж»

По статистике МВД РФ, грабеж является одним из самых распространенных преступлений корыстно-насильственного характера.

Так, только в 2020 году официально было зарегистрировано более 50 тысяч случаев грабежа.

Повышенная общественная опасность грабежа заключается в открытом способе хищения, к которому прибегает виновное лицо ради завладения чужим имуществом, что отличает грабеж от кражи, а также в наличии вредных последствии для личности потерпевшего и его прав: при грабеже возможно причинение вреда здоровью граждан, возможно нарушение неприкосновенности жилища, личности, свободы и иных конституционных прав и свобод.

Следует отметить, что грабеж является одним из самых старых составов преступлений. С самых первых дней зарождения частной собственности отдельные члены общества пытались отобрать имущество и других людей. В целях предотвращения преступных посягательств и принимались законы, карающие за совершение грабежей.

В России первые упоминания о грабеже как об отдельном составе преступления относятся к 14-15 векам (Псковская судная грамота, Новгородская ссудная грамота и другие ранние российские акты нормотворчество). С самых первых законов грабеж рассматривался как открытая форма хищения, отличающаяся от разбоя отсутствием насилия, опасного для жизни и здоровья.

Самые громкие ограбления банков в России

Прежде чем рассказать о самых громких случаях ограбления российских банков, стоит напомнить об ответственности за такие преступления. Итак, ответственность за грабеж предусмотрена статьей 161 УК РФ

. Санкции по этой статье могут быть следующие:

• обязательные работы до 240 часов, исправительные работы на срок до 2 лет, арест до 6 месяцев, лишение свободы на срок до 4 лет;
• если это было незаконное проникновение, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере и с применением насилия – до наказание увеличивается: от 6 до 12 лет лишения свободы
  , штраф до миллиона рублей или в размере дохода осужденного за срок до 5 лет.

Даже если попытка совершить ограбление не удалась, а также если преступление только готовилось и не было совершено – уголовная ответственность все равно будет по составу «покушение на ограбление» согласно статье 30 УК РФ.

Воровство в высших кабинетах банков

Но по-настоящему много у банка украсть может только его руководитель или владелец. Да, именно так: владелец банка не владеет деньгами, которые в нем размещены, но вполне может сделать так, чтобы они из банка пропали

.

Банк России за последние 6 лет закрыл более половины банков, и многие из них потеряли лицензии из-за признаков вывода средств, а большинство проводило сомнительные операции. Например, кредитовали связанные стороны или исполняли заведомо фиктивные платежные поручения.

Самый громкий случай из последних – уголовное дело против бывших владельцев Промсвязьбанка Алексея и Дмитрия Ананьевых

. Банк России принял решение о санации банка, когда в его капитале обнаружили серьезную недостачу. Этот банк стал одним из трех (включая «Открытие» и Бинбанк), которые были национализированы и переданы Фонду консолидации банковского сектора.

Впоследствии оказалось, что братья Ананьевы за 1 день до принятия решения о санации банка организовали растрату имущества банка на сумму более 66 миллиардов рублей и 575 миллионов долларов. То есть, это примерно в 50 раз больше, чем самая большая сумма, украденная при ограблении банка!

Сами бизнесмены оказались за границей (и это, по их словам, был плановый отъезд), и не согласны с решением правоохранительных органов.

Как от ограблений страдают клиенты банка?

Для рядового клиента ограбление банка не означает практически ничего: деньги обычно воруют из хранилищ и касс (наличными) или с корсчетов (безналичным путем). Во всех этих случаях это деньги, которые уже находятся на клиентских счетах

. Другими словами, как только клиент внес наличные в кассу, они попали на его счет – и дальше с этими наличными может происходить что угодно, но на счет клиента это никак не влияет.

Конечно, если владелец банка решит украсть пару десятков миллиардов рублей, банк может потерять капитал и будет признан неплатежеспособным. Но тогда клиенту тоже не грозят потери – он получит деньги со своих счетов от АСВ (но не более, чем 1,4 миллиона рублей на каждого).

Особый случай – если клиента ограбили внутри отделения банка

до того, как он внес деньги на счет или сразу после того он их снял. В этом случае за деньги банк отвечать не будет. Единственный вариант – если деньги были сняты с карты, к которой подключена соответствующая страховка.

Но куда серьезнее могут быть последствия кражи из банковской ячейки.

Дело в том, что такие кражи происходят регулярно, а банки часто прописывают условия договора так, что не несут ответственности за пропажу.

Так, договор может быть двух видов:

• договор хранения – банк описывает все ценности и отвечает за их сохранность;
• договор аренды ячейки – фактически банк просто сдает в аренду сейф и не несет никакой ответственности.

Соответственно, и за кражу в обоих этих случаях ответственность банка будет разной.

Как квалифицировать хищение из магазина: как кражу или грабеж?

Свидетель ограбления банка и участие в грабеже — очень странный опыт. Мы просто не ожидаем, что это произойдет в повседневной жизни, и мы почувствуем себя нарушенными после опыта. Некоторые люди вокруг вас могут реагировать по-разному. Будьте в курсе любых чрезмерных эмоций в себе и других.

Банки часто привлекают консультантов для работы с работниками, которые участвуют в ограблении. Вы и ваша семья также можете выработать какие-либо реакции на это событие.

• Причины стать резидентом Флориды
• Лучшие причины стать ветеринарином
• Лучшие 5 причин скачать Firefox
• Лучшие причины для покупки взаимного фонда

Для того, чтоб точно установить статью преступления для судебного разбирательства, нужно составить определение и выделить основные признаки разбойного нападения. Разбой — это ограбление, как цель действий, с применением насилия, угроз насилия. Как вид преступления определяет разбой статья 162 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

ВНИМАНИЕ! Грабеж с использованием насилия может быть только умышленным, ведь преступникам нужно составить план своих действий, поставить перед собой цель, выследить жертву. Чаще всего совершается преступление группой лиц по предварительному сговору.

Обычно добычей грабежа становятся деньги, драгоценности, автомобиль, другое ценное имущество. От обычного грабежа разбой отличается угрозой жизни и здоровью потерпевшего. Преступление будет рассматриваться как разбойное нападение по статье 162, если оно создавало опасность другому лицу.

Даже если был нанесен легкий вред здоровью потерпевшего, суд будет квалифицировать грабеж и насилие как разбой. При правонарушении тяжелой степени совершается серьезное покушение на жизнь человека.

Итак, поговорим о 161 статье УК РФ — «Грабеж». В ней говорится, что грабеж по определению – это открытое хищение чужого имущества или средств с корыстным намерением, то есть на глазах у свидетелей или даже в присутствии самой жертвы.

В Уголовном Кодексе существует пара смежных с этой статей — 158 за кражу и 163 за разбой. Отличаются они обстоятельствами совершенного преступления и, следовательно, наказанием. О квалифицирующих признаках грабежа будет рассказано далее.

Разбойные нападения, к сожалению, встречаются в судебной практике нередко. И многие из них имеют дополнительные признаки, которые учитываются при судебном разбирательстве. Среди дополнительных признаков – совершение действий целой группой лиц, подготовка к ограблению, использование оружия.

• Вооруженный разбой может совершаться с использованием холодного или огнестрельного оружия, которое применяется, чтобы испугать объект грабежа. Оружие может задействоваться и тогда, когда разбои осуществляются на магазины, склады, автомобили для перевозки товаров.

• Преступники могут напасть с ножом на владельца имущества, которое они хотят похитить, на домашних животных (собак, охраняющих дом). Также оружием часто угрожают членам семьи потерпевшего, чтобы добиться выдачи материальных ценностей.

• Если вооруженное нападение с целью грабежа совершается не одним человеком, а группой лиц, суд будет еще более строгим, выбирая наказание. При таком преступлении грабители могут распределить между собой роли – один из них останется наблюдать за обстановкой, другой угрожать объекту оружием и требовать отдать деньги, драгоценности.

• Когда преступники идут на ограбление с оружием в руках, в экстремальных обстоятельствах они иногда это оружие используют, причиняя вред здоровью объекта грабежа. Если при разбойном нападении причинен серьезный ущерб здоровью ограбленного, действия квалифицируются по статье 162 часть 4 УК.
• Совершаться бандитизм и грабеж может с проникновением в чужое жилье или другой объект недвижимости. Чтобы правильно определить тяжесть преступления в данном случае, следует при судебном разбирательстве точно установить факт незаконного проникновения в чужую собственность. Нужно доказать, что преступники попали в помещение без разрешения.

Холодное или огнестрельное оружие не всегда применяют по прямому назначению, его грабители могут просто демонстрировать с целью запугивания. Как оружие может квалифицироваться любой предмет, с помощью которого нападавшие пытались угрожать здоровью потерпевших, причиняли им телесные повреждения.

Совершивших правонарушение можно привлечь к ответственности, совсем другая ситуация возникает, когда нужно наказать по уголовному праву лицо, работающее «наводчиком» на объекты грабежа. Редко есть возможность привлечь его за разбойное нападение по соответствующей статье Уголовного Кодекса.

ВНИМАНИЕ! Разбой, совершенный группой лиц и с причинением вреда здоровью потерпевшего – тяжелое преступление, за которое последует суровое наказание.

Ограбления банков – все не как в вестерне

В 2021 году, а точнее, за первые 11 месяцев года, в России было зарегистрировано 6 133 фактов разбойных нападений и 42 305 фактов грабежей. Раскрыто из всего этого количества было 84,4% и 67,9% преступлений соответственно. И некоторая часть этих преступлений относится к ограблениям банков, которых обычно становится больше, когда ситуация в экономике не очень хорошая.

Банки сейчас обычно делят на 2 основные зоны – защищенную (кассы, хранилища) и открытую (где находятся операционисты и консультанты). И система безопасности строится так, чтобы максимально защитить те места, где есть ценности

, и не мешать при этом принимать клиентов.

Поэтому «традиционное» разбойное ограбление банка – с оружием и в масках – скорее удел создателей боевиков. Мелкие жулики воруют банкоматы

и терминалы самообслуживания (из которых, кстати, крайне сложно вытащить наличность), жулики покрупнее – воруют с помощью хакерских приемов и социальной инженерии, а самые крупные становятся руководителями банков и воруют уже миллиардами.

Расшифровка понятий, связанных с совершением уголовных правонарушений групповым способом, приведена в 35-м параграфе УК. В частности, в тексте статьи объясняются такие термины, употребляемые в законе:

• группа — это два или более лиц-участников преступления;
• сговор — это наличие предварительного плана злодеяния, составленного еще до начала правонарушения;
• организованная группа — это сообщество, целью которого является преступная деятельность.

Договоренность подозреваемых необходимо доказать в ходе следственных мероприятий. Для этого используются:

• признательные показания подсудимых;
• документы;
• свидетельства очевидцев;
• электронная переписка;
• официальная фиксация телефонных переговоров;
• иное.

Предлагаем ознакомиться: Возврат беспроцентного займа учредителю на карту

Факт наличия договоренности на совершение хищения косвенно подтверждается действиями подозреваемых, направленными на подготовку правонарушения:

• приобретение или испытание оружия, электронных вспомогательных средств;
• проведение: наблюдения за объектом;
• маскировочных мероприятий;

Как от ограблений страдают клиенты банка?

Для рядового клиента ограбление банка не означает практически ничего: деньги обычно воруют из хранилищ и касс (наличными) или с корсчетов (безналичным путем). Во всех этих случаях это деньги, которые уже находятся на клиентских счетах

. Другими словами, как только клиент внес наличные в кассу, они попали на его счет – и дальше с этими наличными может происходить что угодно, но на счет клиента это никак не влияет.

Конечно, если владелец банка решит украсть пару десятков миллиардов рублей, банк может потерять капитал и будет признан неплатежеспособным. Но тогда клиенту тоже не грозят потери – он получит деньги со своих счетов от АСВ (но не более, чем 1,4 миллиона рублей на каждого).

Особый случай – если клиента ограбили внутри отделения банка

до того, как он внес деньги на счет или сразу после того он их снял. В этом случае за деньги банк отвечать не будет. Единственный вариант – если деньги были сняты с карты, к которой подключена соответствующая страховка.

Но куда серьезнее могут быть последствия кражи из банковской ячейки.

Дело в том, что такие кражи происходят регулярно, а банки часто прописывают условия договора так, что не несут ответственности за пропажу.

Так, договор может быть двух видов:

• договор хранения – банк описывает все ценности и отвечает за их сохранность;
• договор аренды ячейки – фактически банк просто сдает в аренду сейф и не несет никакой ответственности.

Соответственно, и за кражу в обоих этих случаях ответственность банка будет разной.

Похожие записи:

• Налог на развод в 2024 году
• Пенсионерам, живущим в Москве менее 10 лет, повысят минимальную пенсию в 2021 г.
• Как правильно водителю общаться с ДПС